استشارتك القانونية في الوقت المناسب لك وخلال دقائق.
احجز الآن←تم تحديثه في May 8, 2025
المقدمة:
غسل الأموال من أخطر الجرائم الاقتصادية التي تهدد استقرار الأنظمة المالية والاقتصادية على مستوى العالم. تُعتبر هذه الجريمة من الجرائم التي تتسم بالتعقيد والتخفي، حيث يلجأ مرتكبوها إلى أساليب متطورة لإخفاء مصادر الأموال غير المشروعة وجعلها تبدو وكأنها أتت من مصادر قانونية. في المملكة العربية السعودية، تولي السلطات أهمية كبيرة لمكافحة هذه الجريمة والقضاء عليها، حيث سنت القوانين والتشريعات الصارمة لمواجهتها والتعامل بحزم معها.
تواصل مع محامي خبير في قضايا غسل الأموال عن طريق تطبيق شورى
غسيل الأموال هو عملية تحويل الأموال غير المشروعة، الناتجة عن أنشطة إجرامية مثل تجارة المخدرات، الفساد، التهرب الضريبي، والاتجار بالبشر، إلى أموال تبدو وكأنها مشروعة. الهدف من هذه العملية هو إخفاء المصدر الأصلي للأموال، بحيث يتمكن المجرمون من استخدامها دون كشف نشاطاتهم غير القانونية. تتم عملية غسيل الأموال عادة عبر ثلاث مراحل رئيسية: الإيداع، التغطية، والدمج.
مقال ذو صلة: عقوبة جريمة الرشوة في السعودية وفقاً لنظام مكافحة الرشوة
في حالة قيام أحد مرتكبي جريمة غسل الأموال بالإبلاغ عن مرتكبين آخرين للجريمة قبل علم السلطات بها، حيث أدى إبلاغه إلى ضبطهم أو ضبط الأموال أو متحصلات الجريمة، ففي هذه الحالة يجوز تخفيف العقوبة عنه لتكون العقوبة السجن لمدة لا تقل عن سنة ولا تتجاوز سبع سنوات، أو غرامة لا تزيد على ثلاثة ملايين ريال سعودي، أو كلتا العقوبتين، وذلك بعد مبادرة مرتكب الجريمة بإبلاغ السلطات بمعلومات لم يكن من الممكن الحصول عليها بطريق آخر، وذلك للمساعدة في القيام بتحديد مرتكبي الجريمة الآخرين أو ملاحقتهم قضائياً مع حرمان الجماعات الإجرامية المنظمة التي لا حق لهم في هذه الأموال أو منعهم من السيطرة عليها ومنع ارتكاب جرائم غسل أموال أخرى أو الحد من آثارها، والحصول على أدلة جريمة غسل الأموال، وذلك طبقاً للمادة التاسعة والعشرون والمادة الثلاثون من نظام مكافحة غسل الأموال السعودي.
وهي مرحلة توظيف أو إحلال كميات كبيرة من النقود غير الشرعية إما بإيداعها في أحد البنوك أو المؤسسات المالية أو عن طريق تحويل هذه النقود إلى عملات أجنبية أو عن طريق شراء سيارات فارهة ويخوت وعقارات يسهل فيما بعد بيعها أو التصرف فيها. وتعتبر هذه المرحلة من أصعب المراحل لأن فرصة اكتشافها تكون عالية لأنها تتضمن نقوداً سائلة ويكون التعرف على من قام بإيداعها سهلاً في معظم الأحيان.
وهي مرحلة التجميع أو التعتيم حيث تبدأ بعد دخول الأموال في قنوات النظام المصرفي الشرعي، ويقوم غاسل الأموال باتخاذ الخطوة التالية والتي تتمثل في التفريق بين الأموال المراد غسلها وبين مصدرها غير الشرعي وذلك من خلال عمليات مصرفية مشروعة ومعقدة، ويكون الهدف جعل تتبع مصادر تلك الأموال غير المشروعة أمراً صعباً. وتتلخص أهم تلك الوسائل في تكرار عملية تحويل تلك الأموال من بنك لآخر والتحويل الإلكتروني لتلك الأموال.
وهي المرحلة الختامية في غسل الأموال ويترتب عليها إضفاء طابع الشرعية على تلك الأموال لذلك يطلق عليها مرحلة “التجفيف” وفيها يتم دمج الأموال المغسولة في الوحدة الاقتصادية والنظام المصرفي لكي تبدو وكأنها عوائد صفقات تجارية عادية. ومن أمثلتها إنشاء الشركات الوهمية والفواتير المزورة في مجال الاستيراد والتصدير. وعند الوصول إلى هذه المرحلة يغدو من الصعب التمييز بين الأموال غير المشروعة وتلك المشروعة إلا من خلال أعمال البحث السري وزرع المختصين بمكافحة غسل الأموال بين عصابات غسل الأموال.
تواصل مع محامي خبير في قضايا غسل الأموال عن طريق تطبيق شورى
يجب على المؤسسات المالية والمنظمات غير الربحية سرعة الإبلاغ عن أي اشتباه بارتباط الأموال أو المتحصلات التي يتم تدويرها في العمل بعمليات غسل أموال، أو في حالة توافرت لديهم معلومات عن مصدر تلك الأموال والمتحصلات غير المشروع أو استخدامها في تمويل أي عمليات أو منظمات إرهابية، حيث يتم الإبلاغ باتباع الإجراءات التالية:
يجب على المؤسسة أو المنظمة إعداد بلاغ أولي يتضمن تفاصيل الشكوك والأسباب التي أدت إلى الاعتقاد بوجود نشاط غير مشروع.
يجب إعداد تقرير شامل يحتوي على جميع البيانات والمعلومات المتعلقة بالجريمة، بما في ذلك:
في السعودية، يمكنك اتباع الخطوات التالية:
إذا كنت موظفًا في بنك أو مؤسسة مالية، يجب عليك الإبلاغ عن العمليات المشبوهة إلى قسم الامتثال أو وحدة مكافحة غسل الأموال في مؤسستك وفق السياسات والإجراءات الداخلية المتبعة. باتباع هذه الخطوات، يمكنك المساهمة في مكافحة جرائم غسل الأموال وضمان سلامة النظام المالي في السعودية.
تواصل مع محامي خبير في قضايا غسل الأموال عن طريق تطبيق شورى
غسيل الأموال أو تبييض الأموال هما مصطلحان مترادفان لعمليةٍ واحدة ولا فرق بينهما من الناحية العملية، وهي عملية غير قانونية يحاول فيها المجرمون إخفاء مصادر أموالهم الناتجة عن نشاطات واستثمارات غير مشروعة، وإظهارها وكأنها أموال تم الحصول عليها بطرق قانونية مشروعة قابلة للتداول بشكل طبيعي.
يتم إثبات جريمة غسيل الأموال بكافة وسائل الإثبات المتاحة في نظام الإجراءات الجزائية، ومن ذلك التحقيق مع الجناة وإقرارهم بالجريمة، والأدلة الكتابية والأدلة الرقمية. كما أن المادة 46 من نظام مكافحة غسل الأموال، أتاحت للنيابة العامة السماح لرجل الضبط الجنائي أو المحقق، بمراقبة وضبط وتسجيل واعتراض والوصول لكافة أشكال الأدلة والسجلات والرسائل والخطابات والمطبوعات والطرود ووسائل الاتصالات والمحادثات الهاتفية والبيانات المخزنة بأجهزة الحاسب، للوصول لمعرفة مرتكب جريمة غسل الأموال.
يتم الاحتفاظ بالأموال المصادرة من جرائم غسل الأموال حتى في الأحوال التي لا يتم فيها إدانة أي شخص بالجريمة لسبب عدم القدرة على تحديد هويته الحقيقية أو هروبه خارج المملكة أو وفاته، وفق نص المادة الرابعة والثلاثين من نظام مكافحة غسيل الأموال في السعودية.
يجوز بالعموم تسلم وتسليم المحكوم عليهم في جرائم غسيل الأموال مع الدول الأخرى بشرط وجود اتفاقية بهذا الموضوع أو عملاً بمبدأ المعاملة بالمثل. أما في حال تم رفض تسليمه، فإنه يحاكم بالمحكمة المختصة في المملكة العربية السعودية وذلك حسب المادة الحادية والأربعين من نظام مكافحة غسيل الأموال في السعودية.
شورى هي منصة إلكترونية تعنى بتقديم الاستشارات والخدمات القانونية من خلال ربط نخبة من المحامين المرخصين من وزارة العدل السعودية مع طالبي الخدمات القانونية، وهي منصه مرخصه بموجب سجل تجاري رقم 4650222665
مقالات اخرى
July 24, 2025
طرق الاعتراض على الأحكام: الاستئناف، النقض، وإلتماس إعادة النظرليس كل حكم صادر عن المحكمة يُعد نهاية للخصومة، فهناك أحكام يجوز الاعتراض عليها متى توافرت أسباب نظامية معتبرة، كوقوع خطأ في التطبيق، أو تجاهل لواقعة جوهرية، أو مخالفة في الإجراءات ومعرفة طرق الاعتراض لا تُعد مجرد خطوة إجرائية، بل هي وسيلة تحفظ حقك في مراجعة الحكم أمام جهة أعلى، وتمنع ضياع الفرصة النظامية عليك.
قراءة المقال
July 6, 2025
أركان العقود حسب أنظمة المملكة العربية السعوديةيُعد العقد حجر الأساس في المعاملات المدنية والتجارية، فهو الأداة القانونية التي تنظم العلاقات بين الأفراد وتؤطر تبادل المنافع والحقوق والالتزامات. ولما للعقد من أهمية كبرى، فقد حرصت التشريعات على تحديد أركانه بشكل دقيق لضمان صحة انعقاده وسلامة آثاره القانونية. وحيث تُبنى العقود على أركان أساسية، إذا اختل أحدها بَطُل العقد أو أصبح قابلاً للإبطال.
قراءة المقال
July 25, 2025
أسباب وشروط تقديم طلب نقض الحكم من المحكمه العليايُعد نقض الحكم من الوسائل النظامية الهامة للطعن بالأحكام النهائية، ويُقصد به مراجعة المحكمة العليا للحكم المطعون فيه، للتحقق من مطابقته لأحكام الشريعة الإسلامية والأنظمة المراعية، لا سيما من حيث سلامة التطبيق وصحة الإجراءات. وتأتي أهمية هذا الطعن في كونه لا يتناول وقائع النزاع من جديد، بل يركّز على المسائل النظامية والشرعية الخالصة.
قراءة المقال
July 24, 2025
ما هي المذكرة الجوابية، وكيف تُكتب بطريقة صحيحة تضمن قبولها؟تُعد المذكرة الجوابية من أبرز الأدوات الإجرائية التي يقدّم من خلالها المدعى عليه رده على ما ورد في صحيفة الدعوى. وهي وثيقة أساسية في مسار التقاضي، يُبنى عليها كثير من التقدير القضائي، وقد تؤثر بشكل مباشر في مجريات القضية ونتيجتها.
قراءة المقال